现货配资网站 92人落网，1400余人被骗！破获特大封建迷信诈骗案

近日，南京秦淮警方成功捣毁一个以封建迷信为幌子、实则利用互联网实施诈骗的特大犯罪团伙，在全国多省市同步收网现货配资网站，抓获犯罪嫌疑人92名，其中88人已被依法采取刑事强制措施。目前查明该团伙涉案资金达4600余万元，受害群众遍布18个省份共1400余人。

精准投喂“恐惧” 令人陷入连环骗局

“家宅不安，多因气场紊乱，调对了风水，家人平安自会来……”今年3月，南京秦淮区居民赵阿姨在短视频平台上刷到的这句话，恰好戳中了她独居生活中的隐忧——老伴去世多年，女儿在外地工作，夜里总免不了胡思乱想。

循着视频引导，赵阿姨添加了所谓“班主任”的微信，开始学习免费课程。“班主任”每日嘘寒问暖，看似贴心的交流，实则悄悄套取了她的家庭情况、身体状况甚至存款信息。免费课结束，“班主任”推荐了3999元的“高阶课程”，声称由“督导师兄”一对一指导，赵阿姨犹豫再三还是报了名。

“督导师兄”每日来电“督学”，一段时间后，“师兄”在电话里叹气：“师妹，师兄看到你女儿今年农历五月份到七月份之间有血光之灾，孩子她过不去……”赵阿姨的手抖了起来。“师兄”适时补了句：“前年五月份有个江苏泰州的师妹不相信，结果过了一个多月她女儿就车祸走了……”赵阿姨当场就被吓哭了。恐慌之下，她被“大师可做法消灾”的说辞打动，先后转去近3万元“消灾费”。

事后，她打电话给女儿“报喜”，女儿听完叙述后察觉母亲可能遭遇诈骗，随即异地向南京警方报警，揭开了这一犯罪团伙的冰山一角。

抽丝剥茧侦查揭开“传媒公司”伪装

接到报警后，南京秦淮警方敏锐意识到这并非普通的封建迷信活动，而是有组织、有预谋的新型诈骗犯罪。警方第一时间回访赵阿姨并开展深入研判，从赵阿姨提供的平台账号、企业微信号及电话号码等相关线索入手，循线追踪到一家注册地在南京的传媒公司。

通过进一步核查发现，这家公司2024年初还以直播卖化妆品为主，之后突然转型推广线上“风水课程”，但与普通“风水课程”不同，他们并非真的研究风水，而是派员工专程赴外地学习利用风水诈骗，同年11月正式上线诈骗团队，沦为披着“传媒”外衣的诈骗窝点。更可疑的是，公司法人代表频繁更换且互无关联，收款账号不断变更，员工工资竟通过个人银行卡发放，种种迹象指向一个精心布局的犯罪团伙。

“必须尽快查清团伙架构，阻止更多群众受害！”南京市公安局迅速调集刑侦、网安、技侦等多警种力量，成立专案组。专案组通过分析10000余条通话记录、1000余个微信账号和10余个视频账号，绘制出覆盖多地的犯罪网络图谱；追踪4600万元涉案资金流向，逐步发现了其交易和洗钱方式；研判200G数据，掌握了完整的受害者信息表、话术台本及财务流水等信息，从而理清了该团伙“引流—收割—售后维护”的全链条作案套路，锁定了以张某为首的犯罪核心。

流水线作业分工明确的“诈骗工厂”

在南京江宁区某写字楼里，该犯罪团伙构建起分工精细的“诈骗工厂”：从管理层到销售、讲师、中控、财务、合规等部门，分工明确、各司其职，甚至有固定的“销售流程”和“话术台本”，每个环节都围绕“如何让受害人掏钱”设计。

第一步是“精准引流”。该团伙雇佣专人扮演“风水讲师”，照着台本拍摄短视频，专挑“家人健康”“子女前途”“招财纳福”等中老年人关心的话题，投流吸引目标人群。一旦有人关注，一阶销售“班主任”便以“免费课程”为诱饵，套取受害人信息，录入内部系统建立“专属档案”。警方查获的“档案”中，每个“客户”的信息都不同，但每个都标记了存款和收入情况。

第二步是“深度收割”。在购买3999元高阶课程后，受害人被移交至二阶销售“督导师兄”。这些“师兄”利用前期掌握的信息精准“投喂恐惧”，或编造“家人有灾”，或虚构“破财风险”，再以“请大师做法”为由索要数万元“做法消灾费”。警方调查发现，所谓“大师做法”是由团伙成员假扮大师，提前录制好数段视频，收取“消灾费”后按消灾类型发给受害人。

为增强迷惑性，中控部门与“讲师”配合密切：直播时删除质疑评论，用数字人发送虚假好评，安排内部人员伪装“学员”连线分享“消灾成功”案例，营造“众人受益”的假象。财务部门则按业绩给员工发提成，二阶销售每月收入可达2万至4万元，组长更是超过5万元，以此刺激成员“卖力行骗”。

精心规避风险终究难逃法网

为逃避打击，该团伙可谓“煞费苦心”：设立“合规部门”专门研究如何规避法律风险，管理层与各团队单线联系，要求员工与受害人沟通时只用电话或视频、不留文字记录，还以“不得泄露天机”为由要求受害人90天内不得告知他人。若遇投诉，财务部门会“果断退款”平息事端；一旦有警方介入，便让团队“居家办公”避风头。

但魔高一尺，道高一丈。经过近三个月的缜密侦查，专案组全面掌握了该团伙的组织架构、人员分工、资金通道和犯罪窝点。7月23日，秦淮公安分局集结300余名警力在全国多地同步收网，一举将这个盘踞多省的犯罪团伙连根拔起，现场查获涉案电脑50多台，涉案工作手机100多部，书证资料300多份，银行卡200多张，涉案影像资料800多G，记录受害人信息的表格尤其详细——从“做生意赔了几十万”到“跟老伴拌嘴”，甚至生辰八字、户型图都被一一标注，成为精准诈骗的“弹药库”。